Как трейдер может легитимно оформить отношения с брокером для работы на Форекс?

С точки зрения законодательства РФ оказывать услуги на рынке Форекс, то есть заключать сделки с иностранными валютами в РФ могут только организации, имеющие валютную лицензию и право принимать и обслуживать средства третьих лиц, то есть банки. Поэтому в случае, когда в качестве брокера на рынке Forex / Форекс выступает банк, трейдеру не надо беспокоиться за легитимность отношений с брокером. Кроме того в этом случае интересы трейдера оказываются максимально защищены, поскольку при заключении договора на обслуживание на международном валютном рынке с российским банком, клиент получает надежность банковской организации, регулируемой Центральным Банком России, и отношения между клиентом и банком остаются в правовом поле законодательства РФ.

Для брокерских компаний, не имеющих банковских лицензий, в России не существует специальных законов, регламентирующих порядок оформления брокерской деятельности, связанной с осуществлением спекулятивных операций на маржинальной основе с иностранными валютами. Поэтому брокерские компании, действующие в России, оформляя отношения с клиентами, руководствуются в основном нормами Гражданского кодекса. При этом они вынуждены идти на использование различных "серых" схем, это уменьшает легитимность и надежность отношений трейдера с брокером.

На данный момент в России наиболее распространены следующие "серые" схемы работы брокерских компаний на рынке Forex:

Классическая схема

Легально на территории РФ действует некая организация с названием «Дилинговый центр», оказывающая информационные услуги, а договора клиентами заключаются с одноименным брокером - нерезидентом РФ, зарегистрированным, как правило, в офшорной зоне. Таким способом отношения между клиентом и брокером и, следовательно, возможности судебной защиты клиента, выводятся из правового поля РФ. Кроме того, из-за ограничений Российского валютного законодательства при переводе за рубеж гарантийного депозита для обеспечения своих сделок клиент должен всегда использовать основанием для перевода вымышленную оплату товаров или услуг, что в принципе лишает клиента в судебном порядке требовать возврата своих денежных средств в случае нежелания брокера произвести такой возврат. Помимо всего вышесказанного клиент несет риск неожиданного закрытия компании-брокера и, соответственно риск лишиться своих средств по причине того, что сама эта компания как правило действует незаконно, так как в действительности компания имеет орган управления не за рубежом, а в России, и, следовательно должна была бы действовать по Российским законам – образовать представительство, получить соответствующие лицензии и т.п.

Отрицательные моменты данной схемы для трейдера: практически полное лишение трейдера возможности судебной защиты для решения спорных вопросов с брокером; отсутствие оснований для требования возврата денежных средств трейдера в случае, если изначально перевод средств брокеру осуществлялся по фиктивным основаниям (оплата товаров или услуг, а не пополнение торгового счета); очень сомнительная законность деятельности таких компаний на территории РФ.

Данную схему можно назвать самой небезопасной для трейдера.

Букмекерская схема

Организация форексных сделок юридическими лицами – резидентами РФ под прикрытием букмекерской лицензии, то есть предметом договора в таком случае являются не сами конверсионные сделки, а ставки на рост или снижение той или иной валюты по отношению к другой валюте. Фактически, если брокерская компания, предоставляющая услуги на международном валютном рынке и не имеющая банковской лицензии, желает быть в России легитимной, ей приходится быть букмекерской компанией. Другие варианты законодательство РФ пока не предлагает. Несмотря на то, что такого рода схема представляется, возможно, вполне легальной, есть в ней несколько незаметных для клиента, но очень важных моментов. Во первых, эти сделки подпадают под определение сделок «пари», которые в соответствии с Российским законодательством не подлежат судебной защите, а второе обстоятельство состоит в том, что по таким сделкам организатор пари не является налоговым агентом, и обязанность правильно уплачивать налоги лежит на самом клиенте - физическом лице. Неправильная уплата, а на практике скорее неуплата вообще физческим лицом налогов на доходы от этих сделок может рано или поздно вскрыться и доставить немало неприятностей забывчивым людям.

Отрицательные моменты данной схемы для трейдера: при работе с букмекером-брокером сделки с иностранными валютами юридически оформляются как ставки на рост или падение курсов валют, т.е. как сделки пари, которые по законодательству РФ не подлежат судебной защите.

И еще один серый штрих состоит в том, что зачастую дилинговые центры заявляют о проведении и проводят за плату так называемое обучение, не имея подготовленного преподавательского состава. При этом само обучение носит не образовательный характер, а является попыткой внушить клиентам веру в легкость зарабатывания денег на спекулятивных рынках. Плачевные результаты такого обучения становятся дополнительной обузой для людей, приходящих впоследствии на обслуживание в банки, где приходится фактически заново знакомить клиентов с терминологией да и с принципами функционирования рынков в целом.